МВД России назвало перевод свыше 200 тысяч рублей на свой счет признаком мошенничества

Министерство внутренних дел Российской Федерации определило перевод суммы, превышающей 200 тысяч рублей, на собственный счет посредством Системы быстрых платежей (СБП) как один из индикаторов мошеннических действий. Банки используют этот и другие признаки для выявления подозрительных операций.

Согласно информации, предоставленной пресс-центром МВД России, Центральный Банк Российской Федерации выделяет девять основных критериев, по которым финансовые учреждения идентифицируют потенциальное мошенничество.

Среди этих признаков: снятие наличных денежных средств в течение суток после получения кредита; перевод собственных средств на сумму свыше 200 тысяч рублей через СБП; а также изменение номера телефона, используемого для авторизации в онлайн-банкинге.

Кроме того, к подозрительным действиям банкиры относят выбор клиентом нестандартного времени суток или места расположения банкомата для совершения финансовых операций. Также внимание привлекают запросы на выдачу средств, не характерные для данного клиента (например, через QR-код), и резкое изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения финансовой операции.

Дополнительными факторами, указывающими на возможное мошенничество, являются изменения в характеристиках используемого клиентом телефона, наличие на устройстве вредоносного программного обеспечения, а также пять и более неудачных попыток получения наличных в течение одного календарного дня.