Банки усилят контроль за крупными и частыми наличными операциями граждан

Центральный Банк России в мае текущего года направил кредитным организациям предписание об усилении контроля за операциями граждан с наличными деньгами. Руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский уточнил, какие именно транзакции теперь находятся под пристальным вниманием регулятора.

Согласно новым требованиям, банки обязаны отслеживать три основные категории операций:

• Регулярное внесение крупных сумм наличными с последующим переводом третьим лицам, особенно за границу.
• Множественные мелкие взносы наличных.
• Переводы наличных средств без открытия счета в адрес юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, включая операции со связанными иностранными контрагентами.

Подозрительной может считаться ситуация, когда в течение 30 дней на счет вносится от 5 миллионов рублей наличными, при этом такие пополнения составляют не менее 70% от всех поступлений, а затем в течение десяти дней за рубеж перечисляется от 70% от внесенной суммы. Также вопросы могут возникнуть при совершении не менее десяти взносов на сумму от 100 тысяч рублей каждый на протяжении 30 дней с последующим быстрым выводом за границу не менее 70% средств. Банки обратят внимание на переводы от 5 миллионов рублей за 30 дней, особенно если есть основания полагать, что средства вносятся для оплаты обязательств третьего лица.

Для юридических лиц предусмотрен отдельный список признаков подозрительных операций. В случае квалификации операции как подозрительной, банк вправе отказать в ее проведении.